Negli anni ’90 c’era Italo Polimeni, un sedicente professore di finanza che dalle emittenti televisive locali suggeriva agli spettatori di comprare titoli sul cosiddetto “terzo mercato”.
Oggi, a distanza di trent’anni, la storia si ripete — ma su scala digitale.
I nuovi “guru degli investimenti” non appaiono più in TV: li trovi su Instagram, Telegram, YouTube e TikTok, dove si presentano come esperti di criptovalute, trading o finanza innovativa. Promettono guadagni facili e strategie infallibili.
Ma dietro l’apparenza da “professore” si nascondono spesso vere e proprie frodi finanziarie online.
Dai CFD alle crypto: il nuovo terreno delle truffe digitali
Oggi il mondo degli investimenti è più complesso che mai.
Accanto ai classici CFD (contratti per differenza) e agli strumenti derivati, sono esplosi criptoasset, piattaforme di mining e exchange decentralizzati.
Per un investitore inesperto, orientarsi tra token, rendimenti promessi e progetti di “intelligenza artificiale finanziaria” è sempre più difficile.
E in questo scenario arrivano puntuali i “professori del guadagno facile”: figure che promettono rendimenti mensili tra il 50 e il 75%, vendendo corsi, segnali di trading o accessi esclusivi a chat “private”.
Ofuyc e Edvelaire Capital: i due casi più clamorosi
Tra i casi più recenti di presunte piattaforme truffa spiccano Ofuyc ed Edvelaire Capital.
Entrambe sono state promosse da personaggi che si fanno chiamare professor Conti e professor Rossi — nomi generici, spesso scritti persino in modo errato nei loro canali Telegram.
La piattaforma Ofuyc, secondo le indagini, ha annunciato la sospensione delle operazioni italiane per “problemi autorizzativi con la Consob”. In realtà, molti utenti hanno denunciato ingenti perdite e blocchi dei fondi dopo una fase iniziale in cui i guadagni sembravano reali e consistenti.
Il meccanismo è quello classico del “specchietto per le allodole”: si guadagna molto all’inizio, così da generare fiducia, poi arrivano le perdite, l’impossibilità di prelevare e la sparizione improvvisa del “team del professore”.
Gerarchie e “classi di investimento”: il modello piramidale
Una delle peculiarità di queste piattaforme è la creazione di “classi” o livelli di investitori, un sistema simile a quello del multilevel marketing.
Chi entra viene invitato a superare “periodi di prova”, con la promessa di accedere a un livello superiore — ma solo dopo aver dimostrato “adeguata capacità d’investimento e disciplina”.
In realtà, questo schema serve a creare attesa e manipolare psicologicamente gli utenti, spingendoli a versare ulteriori fondi nella speranza di entrare nel gruppo ristretto dei “membri ufficiali”.
Molti dei partecipanti, dopo aver perso capitali anche ingenti, si sono rivolti alla Polizia Postale per denunciare gli ammanchi e l’impossibilità di contattare i responsabili.
Decripto.org smaschera le anomalie tecniche
Un’importante attività di debunking è arrivata dal team di Decripto.org, un think tank di esperti informatici e giornalisti specializzati in truffe digitali.
Gli analisti hanno evidenziato una serie di anomalie tecniche nei domini delle piattaforme, come Ofuyc, che dovrebbero far scattare un campanello d’allarme immediato:
- I server e gli IP risultano collegati a Cloudflare, quindi la posizione reale resta nascosta.
- I nameserver sono generici, senza personalizzazioni tipiche di società internazionali.
- I sistemi di posta elettronica utilizzano servizi esterni come GoDaddy/SecureServer, invece di server proprietari.
Secondo Decripto, «un exchange o broker internazionale serio dovrebbe disporre di infrastrutture dedicate e trasparenti. L’anonimato tecnico è spesso un chiaro segnale di rischio o di frode».
Come riconoscere una truffa finanziaria online
Gli esperti invitano gli utenti a diffidare sempre di chi:
- Promette rendimenti elevati e costanti in poco tempo;
- Utilizza titoli come “professore”, “esperto”, “guru” senza qualifiche verificabili;
- Chiede di versare fondi su piattaforme sconosciute o non regolamentate;
- Comunica solo tramite canali chiusi o criptati come Telegram o WhatsApp;
- Rende difficile o impossibile ritirare il denaro investito.
Prima di investire, è fondamentale verificare la registrazione del soggetto presso Consob o altri enti di vigilanza, e cercare opinioni indipendenti online.